6月9日，渤海银行股份有限公司的工作人员正启动其2025年的普及金融服务宣传活动。

在启动仪式上，渤海银行推出了《“为民办实事”之消费者权益保护案例汇编》第一辑，收集了15篇来自营业网点的反诈骗案例，整理出8个关键词，分别反映为“百万医疗”“代理退保”“抖音客服”“境外投资”“实物黄金”“养老诈骗”“银联会议”和“闲鱼”，汇编将这些案例进行了总结性剖析，并提醒消费者注意可能存在的风险。

运用金融科技破解诈骗策略应对“抖音客服”欺诈

抖音作为记录美好生活的短视频平台深受大众喜爱。但随着它的火爆近年来各种冒充客服诈骗的事件也与日俱增。今年1月客户佐女士致电渤海银行德阳支行称自己需将20万元未到期定期存款转为活期并咨询手机银行转账事宜。经进一步询问佐女士说“抖音工作人员”告知她因为签约了抖音直播服务若不解约每月将会扣除800元费用并要求把资金虚拟转出以降低风险评级。佐女士信以为真按照对方要求将20万元定期存款转为活期存款并尝试通过手机银行进行转账操作

分行的工作人员对佐女士的可疑行为迅速察觉，并且对其账户进行紧急处理，停用了非柜面服务，并耐心解释了常见的欺诈行为。他们还协助佐女士升级其银行卡，更改密码以及降低转帐频率，从而成功地帮助她防范风险。

精辟分析 断送“线上诈骗+线下黄金交付”新型骗局

最近一段时间，私家侦探，侦探公司，调查公司，查人找物，商务调查，出轨外遇调查，婚外情调查，私人调查，19209219596黄金市场活跃异常，在此期间不法分子窥伺到了商机，近期就有客户王女士到上海自贸试验区分行预约提取50万元现金，工作人员通过与客户的电话沟通发现，她未对提取金饰的具体用途进行确认，并且在沟通过程中多次提及黄金、美元等词汇，因此该客户疑似遭遇了以“黄金”为幌子的诈骗。隔日王女士按约来到银行，并接受了充分的风险提示和解释。工作人员结合近期发生的电信诈骗案情以及其作案手法与危害性进行了深入分析，确认其存在涉嫌诈骗的行为。经过耐心说服后，她最终放弃了提金行为，未发生经济上的损失。

关于所谓实物黄金诈骗的情况，请您注意以下三点：第一，渤海银行提示各位，不要轻信陌生人提出的利用自己的款项进行购买黄金、投资理私家侦探，侦探公司，调查公司，查人找物，商务调查，出轨外遇调查，婚外情调查，私人调查，19209219596财等要求；第二，网上陌生人不论以任何理由，请求使用自有资金购买黄金或其他贵重物品，并且让其邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是诈骗行为；第三，在不明来源的情况下，绝对不能接受来自陌生人的款项。

在2025年中，“普及金融知识万里行”活动期间，渤海银行将特别重视围绕“为客户提供保障和安心生活”主题，从“保护重点群体，构建安全防线”、“强化风险意识，确保财产安全”、“严格规范销售行为，坚守诚信底线”、“抵制非法中介，维护市场秩序”四个方面在全国多个地点展开广泛宣传教育。

渤海银行表示将持续秉持“金融服务守初心消保为民显担当”的品牌理念深化警银合作构建全方位多维度立体化的反诈防控体系通过宣传止付预警等方式切实守护消费者的财产安全守牢百姓的“钱袋子”