南京，2023年6月18日新闻报道——《老手法新伪装：海外留学生成为电信诈骗的目标》

记者熊丰和朱国亮

近日，江苏公安和检察机关公布两起跨国诈骗案件——传统冒充公检法诈骗伪装成“验资审查”、“优先调查”，针对海外学子精准实施围捕，伪造通缉令等话术操控留学生，并利用黄金交易、虚拟货币等新型洗钱手段转移资金。涉案金额单案高达200万元。

“老骗局”又有新花样了，冒充公检法的人用什么新招数？海外留学生怎么辨认这类骗局？记者带您一起揭秘。

异地购入大批黄金揭发欺诈事件

去年2月，江苏南京的一家金饰店迎来了一位带有浓厚东北口音的女人。与其他消费者比较商品并谨慎选择不同的是，她一来就明确要求购买价值45万元人民币的黄金制品。店员发现她的举止异常，于是上报给了公安机关。

南京市公安局秦淮分局的警员们查明了，该女子的资金来源是她的母亲何某。何某是一名正在澳大利亚留学的学生，只有19岁，她以前从未见过这位女子。进一步调查显示，这是一个典型的“双头诈骗”陷阱。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐响透露，这个诈骗团伙藏身境外。他们一方面假冒公检法工作人员，通过涉嫌洗钱和要发送通缉令等“话术”对留学生进行洗脑，并要求受害者向家人索要45万元以缴纳所谓的“保证金”。然后，骗子与受害者断绝联系。 另一方面，骗子又利用帮助申请精准扶贫款279万元的诱人条件，诱骗需要贷款的人来到南京。诈骗所得的45万元被用来购买黄金寄送给诈骗团伙，作为其信用证明。

之前我们总是担心家中的老人容易被骗，没想到在外面留学的学生也会上当。希望大家都以此为鉴。何某的母亲如此说道。

近日，南京警方成功追回了被骗留学生的45万元款项，并全部返还给了他们的家长。据民警介绍，私家侦探，侦探公司，调查公司，查人找物，商务调查，出轨外遇调查，婚外情调查，私人调查，19209219596“涉案的东北女子为了申请贷款，不仅将身份证和银行卡提供给骗子转账使用，还在南京购买黄金，客观上帮助了犯罪分子进行洗钱活动。”

话术层层递进，精准地对受害人进行“洗脑”。

诈骗团伙究竟是如何通过话术来“洗脑”留学生，使他们深陷骗局无法自拔？江苏省江阴市检察机关披露的具体案例颇具代表性。

在本案中，李某曾在英国学习期间接到了自称来自北京市反诈中心的警方来电，对方称他名下的北京大兴机场办的一张手机号码收到了超过300条诈骗短信，并已被警方追踪。

我确实在北京大兴机场停留过，并且来电显示是“96110”的官方电话号码，所以我信以为真了……李四后悔地说道。

唬住李某后，对方要求李某下载境外通信软件进行联系。对方称李某涉嫌一起跨国洗钱案，其名下在北京办理的银行卡在搜查时被搜出。对方还发来所谓“北京某营业厅监控截图”等所谓的“涉案证据”，这让李某当即陷入恐慌。

之后，自称“刑侦队冯队长”的人对李某进行了线上“审讯”，并让他签署了“保密协议”。该人声称此案属于国家秘密案件，不能告诉任何人，否则会影响李某自身的安全，并叮嘱李某卸载常用社交软件，不得查询任何相关敏感词汇。他还发送了一份《监视居住决定书》，要求李某每日通过视频监控汇报行程和所有电子设备上的操作，每一笔花费及微信聊天记录都必须截图报备。

经过一周的“洗脑”，李某承受巨大精神压力，完全被诈骗团伙操控心智，对其要求言听计从。“冯队长”看到时机成熟，便要求李某缴纳100万元“保证金”获取“境外优先调查资格”。他称这样可以不用被遣返回国继续学业。李某按要求将100万元转入对方指定账户后，诈骗团伙又以“庭审需要提供财力证明洗清嫌疑”等借口继续索要资金。然而，李某再私家侦探，侦探公司，调查公司，查人找物，商务调查，出轨外遇调查，婚外情调查，私人调查，19209219596次转账100万后，发现对方失联了。李某立刻用室友手机查询，才发现所谓的“跨国案件”早在2010年就已破案。

了解到实际情况后，李某的母亲到江阴市公安局报案求助，然而已经太晚了，诈骗团伙利用虚拟货币交易手段将资金全部转移走了。

海外学生需提升防范诈骗的意识

南京市公安局反诈支队副支队长耿明宁表示，出国留学的学生往往缺乏经验，若与家人失联时，很容易成为诈骗分子的目标。

冒充公检法的网络诈骗已经持续了很长时间，为什么一些留学生仍会被这种骗局欺骗呢？重要原因就是他们出国前的反诈骗训练不足。耿明宁认为应该在全国范围内建立一套针对留学生的反诈培训系统。

据悉，近年来南京为防范留学学生的电信诈骗风险采取了一系列举措：首先是与教育部门合作，在所有国际班学生中推行反诈培训；其次联合政府外事办公室创建了留学生资料库，并通过留学中介等渠道对初出国的留学生及其家长进行反诈宣传。此外还组建出入境服务群，于群内及办理出国证件时进行反诈信息普及。通过这些努力，相关案件数量有了明显下降。

江阴市检察院承办检察官提到，在冒充公检法类诈骗中，骗子通常会用境外号码伪装成政法机关的座机号码给被害人打电话。同时，他们还会伪造文书和电子公章来吓唬受害人，并要求缴纳所谓的“保证金”。我国司法机关不会通过电话或社交软件办案，凡是要求提供‘保证金’的均为诈骗。

公安机关与检察机关提醒大家注意防范多种多样的电信网络诈骗，并警惕来自不明确的资金来源。切勿随意为他人提供身份证件和银行账户信息以防被骗入洗钱“工具人”行列。

许多人认为，电诈受害者主要是缺乏辨别能力的老年市民。网络经验丰富的留学生被认为应该拥有足够的反诈常识；然而事实证明，任何群体都可能成为诈骗团伙精心布局的陷阱中的牺牲品。无论诈骗分子的话术有多么迷人，请牢记一点：涉及资金转账时，务必多渠道确认，以确保财产安全。